发布会答记者问丨大家关心的反诈知识都在这里了

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8月17日上午,在玉溪市打击治理电信网络新型违法犯罪工作新闻发布会上,驻玉和市级新闻媒体记者就玉溪公安打击电诈犯罪战果、市民如何加强自我防范以及如何加强“两卡”管理等问题现场提问,市级联席办有关负责同志分别作了解答。

云南日报记者提问

刚才发言人提到公安机关破获的一个特大洗钱团伙案件,能否介绍一下案件的具体情况?

玉溪市公安局刑侦支队支队长李顺平介绍“4·12”专案基本情况:

今年4至5月,玉溪市公安机关依托“情指勤督舆”一体化警务实战模式发起集群战役,多警种开展大数据研判深挖,摸清了多个集办卡、收卡、贩卡、用卡于一体,为境外赌博和诈骗窝点提供非法支付结算的犯罪团伙基本网络体系。4月29日,专案组开展收网行动,省公安厅有关部门派员指挥和支援,行动共调集市县两级公安机关、消防救援人员500余人对涉案犯罪嫌疑人实施抓捕。

该案共打掉窝点17个,抓获犯罪嫌疑人249人,其中行业“内鬼”2人;查获手机428部、电话卡311张、银行卡214张、U盾292个、“四件套”244套;缴获涉案电脑33台,冻结银行及网络支付账户461个,冻结金额253.84万元;协破涉及全国28个省市的电信诈骗案件188起。侦查查明,2020年7月以来,以福建籍人苏某某、王某某分别为首的团伙窜至玉溪市红塔区,通过联系境外中介,网罗他人收购、租用“四件套”,对境外涉赌、涉诈资金进行非法支付结算,为境外赌博和诈骗人员转帐洗钱,涉案的银行资金过账流水高达13亿余元。目前,案件侦办工作正在有序开展中。

云南法制报记者提问

电信网络诈骗犯罪直接针对普通群众,对人民群众伤害性极大,请问普通老百姓应该如何加强自我防范,有哪些好的方法避免落入电信网络诈骗的陷阱?

玉溪市公安局党委委员、副局长钱凡介绍:

第一是安装国家反诈APP ,这个APP可以免费提供防骗保护,它定期推送防诈知识,曝光最新诈骗手段和案例,可以提高防骗意识,进行风险查询,及时避开资金被骗风险,还可以进行真实身份验证,验证对方身份的真实性。

第二是多了解电信诈骗的套路和类型,对最新诈骗手法做到心中有数。

第三是牢记“三不一多”原则:未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透漏、转账汇款多核实。广大网友、广大群众在日常工作生活中,千万不能轻信来历不明的电话、短信,千万不要轻易透漏自己的身份信息和银行卡信息,遇到疑问,及时向警察、亲友、家人或者比较有见识的人询问一下,了解一下、核实一下,保持警惕,不贪小利。

第四是如遇到诈骗不要惊慌,应当及时联系银行办理银行卡挂失、网上银行和手机银行密码修改等,防止可能的损失进一步扩大,要尽可能记住犯罪分子的电话、QQ、银行账号等证据,及时向公安机关报案,积极配合公安机关开展侦破和追缴被骗款等工作。

玉溪日报社记者提问

目前许多电信网络诈骗都涉及电话卡和银行卡的违法犯罪,请问有关部门应该如何从源头上加强管理,杜绝电信网络违法犯罪的发生?同时,市民在使用电话卡和银行卡时应注意哪些问题?

玉溪市工业和信息化局副局长宁耀华就电话卡实名制管控以及电话和信息拦截措施分别作了介绍:

关于反电信诈骗,玉溪市工业和信息化局组织移动、联通、电信等通讯运营商严格执行电话用户实名制管理,一是引导老用户进行实名制认证,确保认证一致,账户信息准确;二是新用户入网从受理环节抓起,在业务系统增加实名认证功能,确保百分之百人证一致、实名入网,从源头上杜绝违规、违法入网。三是在强化基层业务网点管理,首先通过业务合作协议约束进行制度管控,所有实体业务网点业务合同中纳入实名入网管控要求及相关违规处罚处置条款,通过高罚金、终止合作、列入合作黑名单、违规结果涉及触犯法律法规的直接向公安机关报案等严格措施进行约束和管理,从业务办理的源头杜绝违规入网。其次,由业务稽核部门每月进行常规实名制核查,确保用户信息真实、准确、有效,对失真、失效信息确认后及时关停处置;数据信息中心每月进行数据分析,动态监测异常数据,并及时发现和判定异常使用行为,通过功能关闭、停机等方式对异常号码进行防范控制。最后是利用监测系统周期性自动监测分析,数据分析系统智能判定异常号码、发布预警信息,由归属地及时核查并进行处理。

关于电话和信息拦截措施,市工业和信息化局组织移动、联通、电信等通讯运营商研究可疑电话和信息拦截措施,并协助市公安局对涉嫌电信网络诈骗进行封堵。主动发现和掌握“黑广播”“伪基站”线索、及时对线索中涉及的“黑广播”“伪基站”进行监测、定位,负责组织对“伪基站”技术参数的检测鉴定;配合公安部门开展现案打击和查缴相关“黑广播”“伪基站”设备,第一时间消除“黑广播”“伪基站”危害。联合市场监管部门开展对生产、销售“黑广播”、“伪基站”设备企业的监督检查,依法查处违法行为,涉嫌犯罪的,及时通报公安机关打击;不构成刑事犯罪的,依据《中华人民共和国无线电管理条例(修订)》进行行政处罚。

市民在使用电话卡和银行卡时应注意,在使用电话卡的时候请广大市民注意个人信息的泄露、身份证遗失等情况,我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡,而一旦“断卡”行动完全实施,按照现在的规定,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停,将会对生活造成很大影响。

中国人民银行玉溪中心支行副行长程长从警银联动、账户倒查、强化监管等作了介绍:

在警银联动方面,人行玉溪中支自2020年12月1日在全省范围内首次实施的涉电信网络新型违法犯罪法律及防范提示告知书制度,有效拦截了多起出租、出借、出售银行卡行为,进一步强化了客户风险意识,同时对公安机关在查办案件时对主观明知的认定起到了积极作用。全市金融机构均接入“网络查控统一管理平台”系统,快速响应公安机关对涉案信息的查询、止付和冻结需求,协助公安机关开展全方位打击治理电诈工作。人民银行和全市金融机构积极配合公安机关做好专项案件的账户核查工作,对重点账户开展反洗钱调查和尽职调查,对公安机关精准打击犯罪提供了有效支撑。

在账户倒查方面,人民银行玉溪中支要求辖内金融机构严格落实“了解你的客户”原则,着力做好企业银行账户全生命周期管理。2021年组织对17家市级银行机构、13家县级法人银行机构进行电诈风险核查,并对3家银行机构开展现场核查。对相关问题账户采取暂停非柜面交易、只收不付以及完全止付等限制性措施。针对排查发现的部分存量客户信息不全、排查工作痕迹不完整、周末时段出现网络查冻扣系统反馈信息不能及时排查处理等问题,认真督促各银行网点及时整改落实,不断强化责任担当,提高打击治理跨境赌博意识。

在强化监管方面,一是对在账户开立、使用过程中存在履职不到位的金融机构开展督导,督促金融机构对10名相关责任人给予1.5万元处罚,同时视情节轻重分别给予警告、诫勉以及降级处理。二是对涉案账户在全省银行营业网点排名第15位、在玉溪辖内网点排名第1位的一家银行网点实施暂停个人银行账户新开户业务一个月的年度最强监管措施。三是2021年5月对玉溪辖内涉案银行账户数居前三位的银行机构开展约见谈话,督导银行机构对本行账户风险防控工作进行自查整改。通过警银联动、综合整治,玉溪辖区电诈涉案账户数量呈大幅下降趋势,打击治理成效突出。4月份涉案账户数为141户,5月份涉案账户压降为69户,环比下降51%;6月份涉案账户压降为67户,环比下降2.9%;7月份涉案账户压降为41户,环比下降38.8%。

在精准打击方面,玉溪市人民银行和玉溪市公安局联合牵头成立了玉溪市银行业金融机构打击治理电诈工作攻坚小组,攻坚小组由部分银行业金融机构熟悉电诈相关政策、熟悉账户管理业务以及反洗钱资金监测工作的业务骨干组成,主要职责是定期不定期分析研判辖区电诈工作形势,梳理总结电诈特征,提出相关政策措施和工作建议,结合打击电诈团伙的案件,精准指导银行开户业务和可疑交易分析方向。

来源:玉溪警方

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